שאול לחמן
ייוץ פנסיוני אובייקטיבי ממוקד תוצאות
חיפוש

ייעוץ פנסיוני לפרטיים

רוצה למקסם את אחת ההשקעות הכלכליות
הגדולות והחשובות בחייך ? 
רוצה להגן על יקירך בעת צרה ? 


ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי אישי, צפוי להקטין את דמי הניהול והעמלות בתוכניות השונות,
להגדיל את הסכום אותו תחסוך לפנסיה, לשפר משמעותית את הכיסוי הביטוחי
למקרה פטירה ואובדן כושר עבודה לך ולמשפחתך.

להזמנת פגישת ייעוץ פנסיונית מלאו הפרטים כאן מימין
ואתם בדרך להרוויח הרבה כסף !!


במסגרת הייעוץ הפנסיוני, אנו מאתרים עבורך את סך הנכסים הפנסיונים שצברת בכל
שנות החיסכון הפנסיוני בכל הקופות והקרנות, (הפעילות ושאינן פעילות), מציגים אותם
בשפה מובנת ופשוטה, תוך שימת דגש על התאמה לצרכים ורצונות של כל מיועץ באופן אישי.

חיסכון פנסיוני הוא ביטוי מוכר, אך רק אחוז קטן משכירים ועצמאיים במדינת ישראל מכירים
ומתמצאים בהשקעה הפיננסית הגדולה ביותר שיצברו בימיי חייהם.

רבים סובלים מ' פנסינופוביה '(חרדה מהתמודדות עם נושא הפנסיה). דחיית קבלת החלטות היום,
חורצות את המציאות של מחר.

למידע הנדרש כהכנה לייעוץ פנסיוני לחץ כאן

האם אתה נמצא בחוסר וודאות פנסיונית ? גלה אם אתה סובל מ-' פנסיהנופוביה'
1. האם ידוע לך מהו הסכום שיעמוד לרשותך בעת היציאה לפנסיה ?
2. האם החלפת מקום עבודה בשנים האחרונות ?
3. האם יש אפשרות שכספי הפרישה יגמרו לפני תום החיים ?
5. האם אתה בטוח שהכסף שלך מנוהל היטב ?
6. האם ידוע לך שדמי ניהול יכולים לנגוס ב-עד 30% מכספי החסכונות שלך ?
7.האם בצעת אי פעם ייעוץ פנסיוני אוביקטיבי מקיף (עם הסבר בגובה העיניים) ?

גם אם הנך עובד במקום עבודה גדול ומסודר במשך תקופה ממושכת, ייעוץ אובייקטיבי עשוי לחסוך לך סכומים גבוהים בפנסיה ו/או במיסוי על הכספים.


שאול את לחמן – ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי זו המומחיות שלנו
שאול את לחמן ייעוץ ובקרה פנסיונית, הינה חברת ייעוץ אובייקטיבית לפנסיה וביטוח. כלל עובדי החברה ובהם יועצי פנסיה (מורשי משרד האוצר), יועצי מס, אקטוארים, עורכי דין ומומחים בתחום ביטוחי בריאות, פנסיה וגמל – אינם סוכני ביטוח , אינם נציגי חברות ביטוח פנסיה או גמל וכלל התחיבותם הינם לך הלקוח.

ייעוץ פנסיוני לשכירים ועצמאיים
ייעוץ פנסיוני לשכירים ועצמאיים
>  
ייעוץ פנסיוני לשכיר ועצמאי כולל בחינת תוכניות הפנסיה והביטוח הקיימות.
>   מיפוי הרצונות והצרכים להכנת תמהיל חיסכון אופטימאלי.
>   הכנת מסמך מסכם ובו המלצות אופרטיביות לביצוע עבור סוכן הביטוח.
>   בדיקה מסכמת לסך מיצוי מלוא הנחיות הייעוץ.
זאת בהתאם למטרות החוסך, רצונותיו, גילו, מצבו המשפחתי, תוכניותיו הקיימות, ושאיפותיו לעתידו הכלכלי.
 
יתרונות ייעוץ פנסיוני לשכירים ועצמאיים  

  • גיבוש מסגרת חיסכון פנסיוני אופטימאלית בהתייחס לתוכניות הקיימות, חלופיות ותוצאות תכנון צרכים.
  • הקטנת עמלות ודמי ניהול הנגבים מתוך כספי התוכניות – יגדילו משמעותית את החיסכון בעתיד.
  •  הקטנת עלויות כיסוי הביטוח בתוכנית – יגרום לתוספת לחסכון הנצבר באותו תשלום היום.         
  • בחינת איכות הכיסויים הביטוחיים למקרה אובדן כושר עבודה, כיסוי לפטירה וכו'.
  • בדיקת התאמת התוכניות לתקנות המס לטובת השגת מקסימום תועלת כלכלית פנסיונית בהפקדה ובפרישה.
מה כולל ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי לשכירים ועצמאיים ?

כל ייעוץ פנסיוני מבוצע בפגישות אישיות ומותאם לכל לקוח בהתאם להרכב נכסיו הפנסיונים וצרכיו.

שלב 1 התאמת הצרכים לרצונות שלך 
אנו מבצעים עבורך בדיקה והתאמה כלכלית – פנסיונית לתוכנית הביטוח הקיימת, למול צרכיך ורצונותיך. ביטוח חיים עודף, משמעותו תשלום כסף מיותר על חשבון חיסכון עתידי.
אין דין רווק לדין נשוי עם ילדים.

שלב 2 הליך ייעוץ אישי
בחירה ושימוש במגוון התוכניות הפנסיוניות העדכניות המתאימות ביותר לך ולצרכיך, בהתאם לתוצאות הבדיקה וההתאמה הכלכלית. 

שלב 3 הפקת דוח המלצות מעשי

הפקת דו"ח המלצות ומפרט תיקונים אופרטיבי לסוכן הביטוח המבצע, לצורך מימוש השיפורים בפועל.

שלב 4 ליווי ובדיקת ביצוע ואישור סופי
בכפוף לדו"ח ההמלצות, אנו מבצעים בדיקה ונותנים אישור מלא לביצוע סך התיקונים הפנסיונים כפי שהתבקשו בקרנות הפנסיה, ביטוחי המנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות. 

בשלב זה, הרכב התיק הפנסיוני שלך אמור להיות במצב אופטימאלי הן מבחינת חיסכון בעמלות והוצאות, הן מבחינת תוכנית ההגנה הביטוחיות עבורך ועבור משפחתך והן מבחינת תכנון עתידי מיטבי לפרישה.

הליך ייעוץ אישי שכזה, מומלץ לבצע אחת לשלוש שנים באופן סדיר ו/או בכל שינוי מהותי
בצומת חיים שעשוי להשפיע על חסכונותיך לפנסיה : נישואין, שינוי מקום עבודה, הולדת ילדים, הגדלת שכר והכנסות, שינוי סטאטוס תעסוקתי משכיר לעצמאי ולהיפך.

אודות היועצים

ישראל לחמן מנכ"ל, יועץ פנסיוני מומחה בכיר, מורשה מטעם משרד האוצר, בעל 22 שנות ותק בתחום הפנסיה והביטוח. 

רן שאול מנכ"ל ,יועץ פנסיוני מומחה בכיר ,מורשה מטעם משרד האוצר ,בעל 23 שנות ותק בתחומי הפנסיה הביטוח,גמל וקרנות השתלמות


לתיאום פגישת היכרות ראשונה ללא עלות או התחייבות
התקשרו למשרדנו בטלפון                        03-7516466 
או לחצו כאן להשארת פרטיכם ונחזור אליכם בשעות הקרובות
יפוי כח נספח א
טפסים והכנה לייעוץ פנסיוני פרטי
 
© כל הזכויות שמורות   
שאול את לחמן ייעוץ פנסיוני כל הזכויות שמורות לשאול את לחמן בע"מ ייעוץ ובקרה פנסיונית אבא אחימאיר 14 כניסה א רמת גן