ייעוץ פנסיוני לפרטיים

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ואישי מהווה אמצעי קריטי למקסום אחת ההשקעות הפיננסיות הגדולות בחיים

שמים סוף ל"פנסינופוביה"
חיסכון פנסיוני הוא ביטוי מוכר עבור כל עובד במשק. למרות זאת, רק אחוז קטן מהשכירים והעצמאיים בישראל מכירים ומתמצאים בהשקעה הפיננסית הגדולה ביותר שיצברו בחייהם חייהם. למעשה, רבים סובלים מ"פנסינופוביה", חרדה מהתמודדות עם נושא הפנסיה.

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי אישי, צפוי להקטין את דמי הניהול והעמלות בתוכניות השונות, להגדיל את הסכום אותו תחסוך לפנסיה, לשפר משמעותית את הכיסוי הביטוחי למקרה פטירה ואובדן כושר עבודה לך ולמשפחתך.

במסגרת הייעוץ הפנסיוני, אנו מאתרים עבורך את סך הנכסים הפנסיונים שצברת בכל שנות החיסכון הפנסיוני בכל הקופות והקרנות (הפעילות ושאינן פעילות), מציגים אותם בשפה מובנת ופשוטה ופועלים בכדי להתאים אותם באופן אישי עבורך.

למידע הנדרש כהכנה לייעוץ פנסיוני לחץ כאן

גלו אם גם אתם סובלים מ"פנסינופוביה"

1. האם ידוע לך מהו הסכום שיעמוד לרשותך בעת היציאה לפנסיה?
2. האם יש אפשרות שכספי הפרישה ייגמרו עוד בתקופת חייך?
3. האם אתה בטוח שהכסף שלך מנוהל היטב?
4. האם ידוע לך שדמי ניהול יכולים לנגוס בעד 30 אחוז מכספי החסכונות שלך?
5. האם בצעת אי פעם ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי מקיף (עם הסבר בגובה העיניים)?

שאול את לחמן – ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי זו המומחיות שלנו

שאול את לחמן ייעוץ ובקרה פנסיונית, הינה חברת ייעוץ אובייקטיבית לפנסיה וביטוח. כלל עובדי החברה ובהם יועצי פנסיה (מורשי משרד האוצר), יועצי מס, אקטוארים, עורכי דין ומומחים בתחום ביטוחי בריאות, פנסיה וגמל – אינם סוכני ביטוח או נציגי חברות ביטוח פנסיה או גמל. ההתחייבות היחידה שלהם היא לך – ללקוח.

מה כולל ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי לשכירים ועצמאיים?

כל ייעוץ פנסיוני מבוצע בפגישות אישיות ומותאם לכל לקוח בהתאם להרכב נכסיו הפנסיונים וצרכיו.

שלב 1 | התאמת הצרכים לרצונות שלך
אנו מבצעים עבורך בדיקה והתאמה כלכלית – פנסיונית לתוכנית הביטוח הקיימת, למול צרכיך ורצונותיך. ביטוח חיים עודף, משמעות תשלום כסף מיותר על חשבון חיסכון עתידי.

שלב 2 | הליך ייעוץ אישי
בחירה ושימוש במגוון התוכניות הפנסיוניות העדכניות המתאימות ביותר לך ולצרכיך, בהתאם לתוצאות הבדיקה וההתאמה הכלכלית.

שלב 3 | הפקת דוח המלצות מעשי
הפקת דו"ח המלצות ומפרט תיקונים אופרטיבי לסוכן הביטוח המבצע, לצורך מימוש השיפורים בפועל.

שלב 4  | בדיקת ביצוע ואישור סופי
בכפוף לדו"ח ההמלצות, אנו מבצעים בדיקה ונותנים אישור מלא לביצוע סך התיקונים הפנסיונים כפי שהתבקשו בקרנות הפנסיה, ביטוחי המנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות.

לאחר השלמת ארבעת השלבים, הרכב התיק הפנסיוני שלך אמור להיות במצב אופטימלי מבחינת חיסכון בעמלות והוצאות, מבחינת תכניות ההגנה הביטוחיות עבורך ועבור משפחתך ומבחינת תכנון עתידי מיטבי לפרישה.

מומלץ לבצע הליך ייעוץ אישי לפחות פעם בשלוש שנים ובכל שינוי מהותי שעשוי להשפיע על החסכונות לפנסיה כמו: נישואים, שינוי מקום עבודה, הולדת ילדים, הגדלת שכר והכנסות, שינוי סטטוס תעסוקתי משכיר לעצמאי ולהיפך.

אודות היועצים
ישראל לחמן | מנכ"ל, יועץ פנסיוני מומחה בכיר, מורשה מטעם משרד האוצר, בעל 30 שנות ותק בתחום הפנסיה והביטוח.